例行金检爆七疏失 全球人寿遭罚470万

全球人寿例行金检被发现七大疏失,遭金管会开罚。图/资料照片

全球人寿在例行金检时被金管会发现七大疏失,包括没有控管保户借款买保单、投资型保单认识客户及企业户假投保真理财等,金管会15日宣布对其开罚470万元,及记6项纠正。

一是对保户办理保单借款或房贷后短期内投保,却没有在要保文件上填报资金来来源、保户借款或负债金额,核保人员没有建立正确性检核机制,及对保户未提出申请文件即缴交投资型保单超保费,持续有增额保费保的情况,这些共涉10件案子,开罚180万元。

二是办理特定或重大资金运用,即全球人寿办理资讯系统采购案,增加系统开发费用,却没有请法遵主管出具意见并署负责,罚60万元。

三是对机构法人要保人投保,是以其闲置资金作理财规划,没有确实了解,评估要、被保险人际保险需求,罚60万元。

四是对投资型保单客户的风险属性评估,与投资的风险等级不符而遭退件者,是请保户更换风险属性分析评估表,提高客户的风险属性,没有确实执行认识客户及商品适合度的评估,此部分有二件,罚60万元。

五是私募基金顾问的聘用作业,是提报董事会核定办理重新签约,之后续约即因公司法遵部门意见,改依采购作业由董事长核决,没有依其顾问聘用办法,也罚60万元。

六是办理法人客户实质受益人辨识时,未确实取得法人客户所有权及控制权结构,依防制洗钱办法,罚50万元。

七是公司办理投资型保单销售过程录音作业、债券投资经理人的绩效衡量作业、防制洗钱及打击资恐作业、利害关系人建档、有价证券投资损失控管、资讯安全防护作业等疏失,则祭出六项纠正。

七年新低 调查:仅55.5%企业会发中秋奖金

中秋节将至,yes123求职网今发布最新「企业秋节礼金与劳工庆祝计画调查」指出,今年有高达55.5%的企业「会发放」中秋奖金,不仅低于去年的60.2%,更创下七年以来新低;平均发放奖金落在1,460元,也略低于去年的1,543元,减幅5.4%。企业发奖金比例跟奖金均呈现缩水。 据yes123调查显示,今年55.5%的企业「会发放」中秋奖金,其中又分成36.2%为「会发放中秋奖金,但不会发放中秋礼品」;19.3%「会发放中秋奖金,也会发放中秋礼品」。 其余的44.5%企业不会给员工秋节奖金,其中又分成30.2%「不会发放中秋奖金,但会发放中秋礼品」;14.3%「不会发放中秋奖金,也不会发放中秋礼品」。 针对奖金